热销基金

风险测评

2022-04-01 - 来源：华夏基金

一说到体检，很多人坦然，很多人抗拒，很多人无视。

但是选对项目的正规体检确实是有用的，早发现早治疗，才能将疾病和隐患消灭于萌芽状态。

新的一年到了，我们的持仓中，还躺着那些让我们“又爱又恨”的基金。

如果最近觉得持基体验不佳，可以带这些基金也去做个全面的体检，了解持仓的健康情况，发现问题即时调整，接下来一年都能神清气爽~~

体检小贴士

1、放松心情，清淡饮食，保持充足的体力和脑力~

2、梳理自己目前所持有的基金，对基金类型、基金风格和持仓金额等做到心中有数

3、重新进行一次风险测评，确认自己的风险偏好。很多平台都可以进行测评，比如天天基金的测评路径就是：我的-风险偏好-重新测评

4、无需预约，本次体检共有三步，请依次到对应科室检查

5、报告解读即刻可出，请您认真听取建议，及时复查、随诊或治疗；如有其余不适，可向挖掘基留言咨询~

Fine，现在开始吧~

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#一楼诊室-常规基础检查

持仓中的单只基金是不是好基金？

检查指标

主要指标：

中长期收益率（近1年、2年、3年、各年度）及排名

短期收益率（近3、6个月）及排名

辅助指标：

最大回撤、风险回撤比、前十大重仓股、基金经理变动、基金评级、基金规模等

报告解读

首先，给大家提供一份直观的指标化验结果，可自行对照指标是否在正常范围内~

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（仅供参考）

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上述指标中最重要的就是基金的赚钱能力，也就是收益率水平及其稳定性~

但是并不能一刀切下定论，如有异样，要做进一步的检查。

①如果只是短期收益率指标较差，无需过于担忧。短期的扰动因素太多，市场风格、情绪甚至运气都可能影响基金净值的表现。就像是短时间的小病小灾无需惊慌，甚至能够不治自愈。

②如果长期收益率表现依旧不佳，可以先判断一下，导致基金下跌的原因到底是市场因素，还是基金本身存在问题。如果是行业问题所致，那要分清楚是行业长期不景气，还是受到阶段性利空的影响。

③如果是行业长期不景气，那么基金的健康情况可能不容乐观；如果只是受到某些因素扰动，并没有打乱长期投资逻辑，则可以继续观察随诊。

④如果同行业同类型的基金都在涨只有这只在跌，那么就要看看这只基金本身的管理是否存在问题，比如重仓股是否踩雷、基金规模是否过小或过大、基金经理是否发生变动、是否发生巨额赎回等等~发现了问题后要对症下药，如果无药可救就只能汰弱留强了~

科室结论

由于管理存在重大问题、行业逻辑被彻底打破等原因导致长期业绩较差的基金就如同人体的肿瘤，需要早日切除。

#二楼CT室-深度结构检查

基金组合配置是否合理？

检查指标

各类型基金配置比例、各风格基金配置比例

基金类型主要包括：股票型、债券型、混合型、货币型等

基金风格主要包括：成长型与价值型、大盘型、中盘型与小盘型、行业型与全市场型、境内市场型与境外市场型等

报告解读

基金类型从名称中即可看出，基金风格可以通过重仓股来判断，有些基金销售平台会用标签标示基金风格，亦可借鉴~

大部人应该都买了多只基金，构成了一个基金组合。深入检查以上两类指标，可以弄清楚基金组合持仓与